譬如，面对眼花缭乱的投资渠道，一些人往往无所适从，只知随波逐流，跟在“大部队” 后面“依样画葫芦” 。画得好倒也罢了，倘若画得不好将招致“赔率”颇高，到时任凭怨天尤人也是自找。殊不知，从一开始在投资渠道的选择上盲目跟风，只顾盯住高回报却忽视高风险，就已犯下了理财大忌。
与上述“失败者”不同，生活中还有些人懂得理财乃是要对自己的家庭财产、拥有特长、所处环境等进行综合分析，随后再为自己设计一条适合投资的渠道，最终凭此取得了良好的财富回报。正所谓，做任何事都要讲究技巧。既然理财无小事，那么理财更应重视技巧，其运用得好与坏，就直接关系到了理财的成败。那些成功者之所以事半功倍，前提是他们重视对理财知识的积累及倾听专家指导。因为，如果投资者没有一点理财知识，那么哪怕理财良机就在眼前，也依然不会发现它。
举个例子：若不知什么是封闭式基金，什么是折价率，怎能抓住2006年封闭式基金的难得机遇？而且，这种机会纵使再来10次，倘对基金知识一无所知，也会一再错过。所以，巴菲特说得好：“最好的投资，是学习、读书，总结经验、教训，充实自己的头脑，增长自己的学问，培养自己的眼光。”可见，如巴菲特这样成功的投资者都注重阅读投资理财之书，普通人若不注重理财知识积累，又岂能抓住机遇？
所以，理财无小事。学习技巧也好，掌握知识也好；失败的理财历程也好，成功的理财过程也好，都是一种“人找钱”的人生体验。又是巴菲特所说的：“钱找钱胜于人找钱。”只要树立积极的投资理念，懂得合理有效的管理资产，相信我们终能找到打开理财大门的金钥匙，体验真正属于自己的财富人生。
开源节流有效花费
在财富增多的另一面，是生活费用的提升。除了维持一个家庭的日常开支外，教育子女、购车、置屋，另外像添购家居物品、每年一次全家旅游，以及希望退休后仍要拥有彩色的银发人生等，不管是哪个阶段，哪一种生活要求，都必须要靠金钱来满足。
理财就是一方面有效花费钱财，让钱财发挥最大效用，能够满足日常生活所需；另一方面是通过开源节流的安排以增加收入，节省支出，不断累积财富，来